Новости

Регулятор предложил ввести «период охлаждения» при переводах на мошеннические счета

Регулятор может ввести новое требование для российских банков, которое выражается в приостановке на два дня зачисление денежных средств тогда, когда оно проводится на счет мошенников. Представитель регулятора обращает внимание на то, что сегодня в базе регулятора есть достаточно большое количество сведений о счетах-дропперах, применяемых мошенниками для транзакций с украденными деньгами.
Отметим, что под дропперами понимаются физические и юридические лица, чьи счета используют для вывода похищенных средств.
Центробанк сообщает о том, что в настоящее время достаточно популярны так называемые телефонные схемы злоумышленников. В этом случае пострадавшие граждане лично совершают перевод финансов. Граждане осознают, что оказались обмануты только через время тогда, когда уже вернуть финансы не представляется возможным.
Новое требование позволит снизить количество мошеннических операций. Благодаря периоду охлаждения у людей появится время, чтобы оценить ситуацию. За это время они смогут понять, что финансы ушли не туда, куда планировалось. Если инициатива регулятора получит одобрение, тогда банки будут обязаны на 48 часов останавливать зачисление финансов на те счета мошенников, сведения о которых есть у регулятора.
В соответствии с действующим законодательством время перевода может достигать 3-х дней. Благодаря этому при введении нового требования не будут нарушены гражданские права.
Made on
Tilda