Центробанк расширил перечень признаков мошеннических операций

С 25 июля 2024 года банки будут обязаны руководствоваться новым списком критериев для выявления мошеннических операций, который теперь включает шесть критериев вместо прежних трёх.

В соответствии с новым приказом, кредитные учреждения должны приостанавливать переводы на счета, которые ранее были замечены в подозрительных операциях по оценкам антифрод-систем банков.

Кроме того, банки обязаны учитывать информацию о возбужденных уголовных делах в отношении получателей средств. Эта информация может поступать из любых источников, а не только через взаимодействие с правоохранительными органами.

Еще одно нововведение — обязанность банков учитывать данные, поступившие от сторонних организаций, которые свидетельствуют о мошеннической активности. Например, операторы связи могут сообщать банкам о нехарактерной телефонной активности клиента или росте числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, включая мессенджеры, перед переводом средств.

Три ранее действовавших признака мошеннических операций остаются в силе. Банки по-прежнему должны приостанавливать переводы на счета злоумышленников, сведения о которых находятся в базе данных Центробанка. Также необходимо блокировать переводы, если операция не характерна для клиента по сумме, частоте, времени или месту совершения. Дополнительно банки должны учитывать информацию о попытках совершения операций с устройств, ранее использованных мошенниками, данные о которых есть у регулятора.