Финансовой разведкой была обнаружена мошенническая схема обналичивания при помощи туристических кешбэков

Финразведка обнаружила новую схему, по которой проводится обналичивания средств, при этом применяется туристический кешбэк. В данном случае туристические компании оформляют фиктивные поездки, что необходимо для получения возмещения со стороны государства.
Эта мошенническая схема стала возможно из-за того, что с августа 2020 года в нашей стране запущена новая туристическая программа. Это программа нацелена на поддержку туризма в стране. Данное нововведение подразумевает финансовое возмещение на банковские карты платежной системы «Мир» тогда, когда с них была проведена оплата путевок по России и при исполнении ряда условий.
Финмониторинг рассказал о 4-х этапах незаконной схемы, благодаря которой можно вывести кешбэк:

Гражданин открывает специально банковскую карту «Мир», которая требуется для последующей оплаты турпутевки. Туркомпания на эту карту провидит зачисление средств, которые якобы выступают в качестве возврата за отмененную путевку. На счет лица может поступить до 400 тысяч рублей.
После этого гражданин в ближайшее время приобретает несколько туров по стране, стоимость каждого при этом максимум 100 тысяч, поскольку максимум можно вернуть 20000 рублей (20% от стоимости тура).
На следующей ступени включается НСПК, которой выплачивается кешбэк.
После зачисления финансов средствами клиент распоряжается по личному усмотрению.

Крупные банковские организации отметили, что в прошлом не сталкивались с попытками провести обналичивание средств. Поэтому сегодня банки не знают о том, как бороться с этим видом мошенничества.