Новости

С 22 октября 2024 года Банк России усиливает требования к выявлению подозрительных переводов

Теперь банки обязаны оперативно вносить реквизиты злоумышленников из базы ЦБ в свои системы мониторинга: для крупных и значимых участников рынка это нужно сделать в течение двух часов, а с 1 января 2025 года — всего за один час. Для остальных банков установлен лимит в три часа. Эти меры направлены на сокращение переводов на счета мошенников.

ЦБ также уточнил порядок обмена информацией между банками и правоохранительными органами. Теперь, если регулятор запросит данные, банк должен в течение одного рабочего дня определить, была ли операция выполнена без согласия клиента, и сообщить, признает ли ее мошеннической. Такой подход особенно важен в случаях, когда пострадавший сразу обращается в полицию, минуя банк.

За последние месяцы требования к переводам ужесточились, и блокировка подозрительных транзакций стала распространенной практикой. Теперь если банк блокирует перевод и выясняет, что клиент попал под влияние мошенников, деньги не будут отправлены. Однако, если клиент осознает риски и настаивает на операции, перевод будет проведен. В случаях, когда у банка остаются сомнения в законности перевода, потребуются дополнительные доказательства, чтобы подтвердить отсутствие противоправных намерений, а сам отправитель может столкнуться с правовыми последствиями. При этом банки вправе применять собственные критерии для оценки подозрительных операций наряду с требованиями регулятора.