Банки будут проверять переводы физлиц на признаки мошенничества

Владимир Путин подписал закон, обязывающий банки проверять переводы физических лиц на предмет мошенничества. Перед осуществлением перевода банки будут проводить проверку адресата через специальную базу клиентов, замеченных в подозрительных операциях — FinCERT.

Если счет получателя обнаруживается в черном списке, банк должен приостановить операцию на два дня и связаться с клиентом для подтверждения. В течение этого времени отправитель сможет отозвать перевод. Операция будет возобновлена, если клиент подтвердит операцию.

Если банк не провел проверку, не заморозил средства и не связался с клиентом, он обязан вернуть похищенные средства, даже если мошенники использовали методы социальной инженерии. Срок возмещения составляет 30 дней со дня подачи заявления клиентом, а для международных переводов — 60 дней.

Кроме того, новый закон обязывает банки-получатели проверять переводы. При обнаружении счета из черного списка, доступ к электронным средствам платежа для его владельца должен быть временно ограничен.

Новые меры вступят в силу через год после официального опубликования, то есть не ранее июля 2024 года.