С 1 сентября 2025 года банки обязаны проводить тщательную проверку при снятии наличных для выявления факторов, которые указывали бы, находится ли клиент под влиянием мошенников или нет.
ЦБ РФ определил признаки, которые помогут банкам определять нехарактерное поведение человека при снятии денег. Вызвать подозрение должно снятие наличных в непривычном объеме, в необычное время суток, не свойственным клиенту способом (например, не с карты, а по QR) и др.
Кроме того, подозрительным станет и то, если как минимум за шесть часов до снятия денег у клиента изменилась телефонная активность, ему стали поступать звонки и СМС с новых номеров.
Снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, тоже находится в списке стоп-факторов.
Еще одним признаком мошенничества ЦБ считает перевод с одного счета клиента на другой его счет более 200 тысяч рублей или досрочное закрытие вклада.
«Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка», — указал Банк России.
ЦБ РФ определил признаки, которые помогут банкам определять нехарактерное поведение человека при снятии денег. Вызвать подозрение должно снятие наличных в непривычном объеме, в необычное время суток, не свойственным клиенту способом (например, не с карты, а по QR) и др.
Кроме того, подозрительным станет и то, если как минимум за шесть часов до снятия денег у клиента изменилась телефонная активность, ему стали поступать звонки и СМС с новых номеров.
Снятие наличных в течение 24 часов после оформления кредита или увеличение лимита на выдачу наличных, в том числе по кредитной карте, тоже находится в списке стоп-факторов.
Еще одним признаком мошенничества ЦБ считает перевод с одного счета клиента на другой его счет более 200 тысяч рублей или досрочное закрытие вклада.
«Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тысяч рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка», — указал Банк России.