Работа незаконных кредитных организаций основана на том, что они предлагают свои услуги в те периоды, для которых характерно увеличение спроса на займы.
Следующее направление незаконной работы выражается в создание финансовых пирамид, основное количество которых сегодня функционируют на просторах глобальной сети. Задача создателей подобных схем выражается в том, чтобы не создавать одну большую пирамиду, а создать различные проекты с разным названием и в разных областях страны. Подобные проекты живут максимум три месяца. Основное их количество даже не выполняют первые выплаты. Функция подобных незаконных схем выражается в сборе финансов и исчезновении.
Впоследствии создатели подобных пирамид применяют личные данные лиц, которые пострадали от них, с целью предоставления якобы помощи для возврата финансов. За подобные услуги тоже берутся деньги.
Регулятор в тот же момент отмечает, что работа неправомерных брокеров упала. Это связано первоочередно с тем, что были закрыты каналы обычного перевода финансов. Ранее финансы сразу же переводились за границу, а сейчас это невозможно.
Представитель регулятора считает, что главная функция ЦБ РФ заключается в предупреждение жителей страны о незаконных финансовых компаниях. Для данного есть список организаций с чертами неправомерной работы на финансовом рынке, обновление которого проводится регулярно. Отметим, что МВД вместе с иными структурами работает над вопросом включения уголовной меры наказания для лиц, которые за финансовое вознаграждение оказывает помощь кибермошенникам в оформление счетов и выпуске карт.
За июнь месяц сфера кредитования граждан была увеличена на 70%, учитывая показатели мая. Подобного отскока в кредитной области не было минимум на протяжении восьми лет за время, пока ведется статистика. Необеспеченное кредитование и ипотечное кредитование выступают в качестве основных драйверов подобного роста.